Zerodha vs AngelOne vs Groww vs Upstox कौन है सबसे अच्छा ?

Which is the best Trading App in India

बीते कुछ समय में भारत में trading और investing की दुनिया बदल गई हैं। ये सब कोरोना के बाद ही हुआ जब कुछ लोग घर बैठ कर ही शेयर मार्केट से अच्छा खासा पैसा कमा लिए। इन सब में सबसे महत्वपूर्ण भूमिका निभाई हैं ये डिजिटल platforms जिनसे आज लाखों लोग रोज trading करते हैं। Trading apps आज एक जरूरी माध्यम बन गया है जिससे आप शेयर और अन्य financial securities आसानी से खरीद और बेच सकते हैं।

मार्केट में आज बहुत से trading apps है और इसलिए आपको ये जानना जरूरी है की कौन सा आपके लिए सही हैं। इस आर्टिकल में हम Zerodha, AngelOne, Groww और Upstox के ऊपर विस्तार में चर्चा करेंगे जिससे आपको अपने लिए trading app चुनने में आसानी हो। इन चारों के अलावा भी मार्केट में ब्रोकर्स है परंतु ये चार ही मार्केट में चल रहे हैं।

हमने निवेशकों को तीन श्रेणी में विभाजित किया हैं। पहला छोटे निवेशक जैसे की स्टूडेंट्स और कम इंकम वाले लोग। दूसरा मध्यम निवेशक जो की कभी कभी निवेश करते है या निवेश सिख रहे हैं। और तीसरे वो लोग जो शेयर मार्केट की दुनिया में डूब गए हैं।  इस आर्टिकल को पढ़ने के बाद आप समझ पाएंगे की आपके लिए कौन सा आपके लिए बेहतर हैं।

Zerodha vs AngelOne vs Groww vs Upstox (टेबल Comparison)

सबसे आसान तरीका है इन चारों के सुविधाओं को आमने सामने रख कर देखने का। आप नीचे दिए गए टेबल में सारी चीजे आसानी से समझ पाएंगे।

 

ZerodhaAngelOneGrowwUpstox
App Downloads1 करोड़+ (4.1 रेटिंग)1 करोड़+ (4.3 रेटिंग)1 करोड़+ (4.3 रेटिंग)1 करोड़+ (4.6 रेटिंग)
सक्रिय उपयोगकर्ता63,92,90243,19,68454,36,93828,00,000
स्थापित2010 199620162009
ब्रोकर का प्रकारडिस्काउंटफूल सर्विसडिस्काउंटडिस्काउंट
अकाउंट खोलने का पैसा200 Equity और 100 Commodity अगर अनलाइन खोलते है तो000
Account Maintenance Charges300 रुपया सालाना + GST (ये non-BSDA users के लिए हैं)

BSDA users के लिए:

  • 0 से 50000 तक की होल्डिंग value पर : Free
  • 50001 से 2,00,000 तक की होल्डिंग value पर : 100 रुपया सालाना + GST
पहला साल : फ्री

अगले साल से: 240 रुपया सालाना + GST (ये non-BSDA users के लिए हैं)

BSDA users के लिए:

  • 0 से 50000 तक की होल्डिंग value पर : Free
  • 50001 से 2,00,000 तक की होल्डिंग value पर : 100 रुपया सालाना + GST
Free

 

150 रुपया सालाना + GST
Brokerage Charges
  • Equity Delivery: फ्री
  • Equity Intraday और F&O Futures : 0.03% या 20 रुपया (जो कम होगा)
  • F&O Options : 20 रुपया हर ऑर्डर के लिए
  • म्यूचूअल Funds : 0 Commission
  • Equity Delivery: फ्री
  • Equity Intraday और F&O: 0.25 % या 20 रुपया (जो कम होगा)
  • Equity Delivery और Intraday Charges : 0.05% या 20 रुपया (जो कम होगा)
  • F&O Options : 20 रुपया हर ऑर्डर के लिए
  • म्यूचूअल Funds : 0 Commission
  • Equity Delivery: 20 रुपया या 2.5% (जो कम होगा)
  • Equity Intraday और F&O Futures: 0.05 % या 20 रुपया (जो कम होगा)
  • F&O Options : 20 रुपया हर ऑर्डर के लिए
  • म्यूचूअल Funds : 0 Commission
DP Charges13.5 रुपया + GST/ Sell (Equity)
  • 20 रुपया/ Sell
  • 50 रुपया/ सेल (BSDA users के लिए)
13.5 रुपया + GST/ Sell18.5 रुपया/ Sell
Auto Square Off Charges50 रुपया + 18% GST20 रुपया50 रुपया + 18% GST50 रुपया + 18% GST
Brokerage Calculator से नेट प्रॉफ़िट का हिसाब (Equity पर)अगर 100 शेयर  100 रुपया का खरीद कर 150 रुपया बेच दिया गया तो कितना प्रॉफ़िट होगा:

Net प्रॉफ़िट: 4956.07 रुपया

अगर 100 शेयर  100 रुपया का खरीद कर 150 रुपया बेच दिया गया तो कितना प्रॉफ़िट होगा:

Net प्रॉफ़िट: 4948.91  रुपया

अगर 100 शेयर  100 रुपया का खरीद कर 150 रुपया बेच दिया गया तो कितना प्रॉफ़िट होगा:

Net प्रॉफ़िट: 4957.76 – 15.93 = 4941.83 रुपया

अगर 100 शेयर  100 रुपया का खरीद कर 150 रुपया बेच दिया गया तो कितना प्रॉफ़िट होगा:

Net प्रॉफ़िट: 4903.42 रुपया

Brokerage Calculator से नेट प्रॉफ़िट का हिसाब (Intraday पर)अगर 50 शेयर  100 रुपया का खरीद कर 200 रुपया बेच दिया गया तो कितना प्रॉफ़िट होगा:

Net प्रॉफ़िट: 4991.09 रुपया

अगर 50 शेयर  100 रुपया का खरीद कर 200 रुपया बेच दिया गया तो कितना प्रॉफ़िट होगा:

Net प्रॉफ़िट: 4958 .11 रुपया

अगर 50 शेयर  100 रुपया का खरीद कर 200 रुपया बेच दिया गया तो कितना प्रॉफ़िट होगा:

Net प्रॉफ़िट: 4987.41 रुपया

अगर 50 शेयर  100 रुपया का खरीद कर 200 रुपया बेच दिया गया तो कितना प्रॉफ़िट होगा:

Net प्रॉफ़िट: 4987 .86  रुपया

अच्छा और बुरा क्या हैं?
  • कम charges 
  • Advanced Tech
  • App थोड़ा सा कॉम्प्लेक्स हैं
  • फूल सर्विस ब्रोकर हैं 
  • एडवांस्ड टेक
  • फीस ज्यादा हैं
  • इस्तेमाल करना आसान हैं
  • नए निवेशक के लिए सही हैं 
  • charges ज्यादा हैं
  • UI अच्छा हैं 
  • फीस बहुत ज्यादा हैं 

 

स्टूडेंट्स या छोटे निवेशक के लिए कौन सा trading app बेस्ट हैं?

अगर आप स्टूडेंट है या फिर कभी कभी निवेश करना चाहते है क्युकी आपको शेयर मार्केट में interest हैं तो आपके लिए सबसे बेस्ट है Groww app। अब ऐसा इसलिए है क्युकी चूंकि आप अभी शेयर मार्केट की दुनिया मे कदम रख रहे हैं और आपको चीजों को समझने मे समय लग जाएगा। चूंकि Groww को इस्तेमाल करना बहुत आसान हैं। आप आसानी से सब कुछ कर पाएंगे। दूसरी बात ये भी है की आपका account opening फीस 0 रुपया है और account maintenance फीस भी 0 रुपया हैं। मतलब ये की आप अकाउंट खोल कर सब कुछ देख सकते हैं और सिख सकते हैं। इसके अलावा अगर आप trade करते है तो ही आपका पैसा लगेगा।

मध्यम वर्ग के निवेशक के लिए कौन सा trading app बेस्ट हैं?

अगली श्रेणी में अगर आप निवेश करने के बारे में जानते है और एक छोटे पैमाने पर हमेशा शेयर खरीद और बेचना चाहते है तो आपके लिए AngelOne app बेस्ट रहेगा। अब ऐसा इसलिए क्यूंकी आप पैसा लगाना अभी सिख रहे हैं और AngelOne क्यूंकी एक फूल सर्विस ब्रोकर है, वो आपको investment करने के लिए reports और गाइड देगा जो पढ़ कर आप निवेश कर सकते हैं। हालांकि AngelOne पर intraday का बहुत फीस है पर अगर आप सिर्फ Equity Delivery में पैसा लगाना चाहते है तो AngelOne आपके लिए सही रहेगा।

ऐसा अक्सर देखा गया है की मिडल क्लास परिवार के लोग शेयर मार्केट में पैसा कमाने के लिए बहुत जोर शोर से शेयर मार्केट में कूदते हैं पर उन्हे कुछ समझ नहीं आता है इसलिए वो बाद मे छोर देते हैं। ऐसे में आपको AngelOne में 0 रुपया AMC (पहले साल के लिए) लगता हैं, मतलब अगर आपको जमा तो ठीक है आप आगे account चालू रखिए नहीं तो बंद कर दीजिए।

ये भी पढ़े: Intraday और F&O पर कितना Tax लगता हैं (हिन्दी में)

Zerodha में अपना trading account क्यू khole?

अगर आप एक trader बनने का सोच लिया हैं और ये चीज जानते है की आने वाले समय में आप हमेशा ही निवेश करते रहेंगे तो आप Zerodha में आँख बंद करके account खोल लीजिए। अगर intraday नहीं करना है तो AngelOne के साथ भी जा सकते हैं। जेरोध भारत का नंबर 1 ब्रोकर हैं। सबसे ज्यादा ग्राहक Zerodha के ही हैं। और हर इनवेस्टमेंट में जेरोध से अच्छे रिटर्न कोई नहीं दे रहा हैं।

एक निवेशक के लिए सबसे जरूरी होता है की उसको प्रॉफ़िट कितना हो रहा हैं। अब प्रॉफ़िट तो शेयर की खरीदी और बेचने के ऊपर हैं। पर अगर आपका ब्रोकर ही हर बार आपका पैसा ले जाएगा तो आपका थोड़ा नुकसान तो होगा ही। आपको जो भी ब्रोकर्स के बारे में जानना है की वो कितना brokerage लेते है तो आप उनके वेबसाईट पर जाकर Brokerage Calculator से हिसाब कर सकते हैं। आप नीचे दिए गए लिंक से भी सभी के वेबसाईट पर जा सकते हैं।

Zerodha Brokerage Calculator: क्लिक करे 

AngelOne Brokerage Calculator: क्लिक करे 

Groww Brokerage Calculator: क्लिक करे

Upstox Brokerage Calculator: क्लिक करे

Zerodha की एक और अच्छी बात है की अगर आप की स्टॉक्स की होल्डिंग BSDA अकाउंट के हिस्साब से है तो आपका AMC कम हो जाता हैं। कुछ लोग ऐसा सोच सकते हैं की Zerodha में तो AMC और Account Opening Charges लग रहा हैं। असल बात ये है की आप इन दोनों फीस को उतना महत्व न दे क्युकी आप AMC साल में एक बार देंगे और Account Opening Charges तो एक बार ही देंगे। पर अगर आपका brokerage ही ज्यादा रहेगा तो आप हर बार फीस देंगे।

समझने के लिए आप Brokerage Calculators के साथ खेल सकते हैं पर नीचे उदाहरण भी दिया हुआ हैं:

बेस्ट Trading App in India
AngelOne Brokerage Calculator

 

बेस्ट Trading App in India
Groww Brokerage Calculator

Groww पर प्रॉफ़िट 39019.59 – 15.93 = 39003.66 रुपया होगा क्युकी बहुत ही चालाकी से DP charges को छुटकू सा लिख कर profit बढ़ा दिया गया हैं।

बेस्ट Trading App in India
Upstox Brokerage Calculator

 

बेस्ट Trading App in India
Zerodha Brokerage Calculator

आप ऊपर दिए गए calculators को समझ कर ये निष्कर्ष निकाल पाएंगे की Zerodha सबसे सस्ता हैं। सबसे ज्यादा users भी Zerodha के ही हैं। मतलब कुछ तो बात होगा जेरोध में। वैसे ये हमारा पर्सनल राय हैं। आप इनमे से किसी में भी अपना trading account और Demat अकाउंट खोल सकते हैं।

ये भी पढ़े: Mutual Fund में कितना tax लगता हैं ? MF Tax Rules 2023

अंतिम विचार

उम्मीद करते है की आपको हर एक चीज समझ में या गई हो गई। अब निवेश करने में जो पैसे जाएंगे वो तो आपके ही हैं इसलिए ये बहुत जरूरी है की आप इस आर्टिकल में बताई गई चीजों को आँख बंद कर के न माने। आप अच्छे से सारी चीजों को समझे उसके बाद ही कोई निर्णय ले। एक निवेशक के लिए सबसे जरूरी है प्रॉफ़िट क्यूंकी इसीलिए तो वो अपना पैसा लगा रहा है तो उस चीज को ध्यान में जरूर रखिए उसके बाद ही कोई निर्णय लीजिए। अगर फिर भी कोई परेशानी हो तो आप हमे नीचे कमेन्ट करके भी बात सकते हैं।

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